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BOB半岛牛市来袭新手炒股指南

2025-01-16 10:35:27

  BOB半岛牛市来袭新手炒股指南牛市虽好,但新手往往因经验不足面临诸多风险。比如,连续踏空后可能产生冒进主义风险,像新股民在大盘上涨时可能因慌乱清仓,之后又因行情继续上涨而再次入场,结果遭遇风险。在信息充分共享的时候,新股民并非没有一点风险意识,他们不是不懂得逢高卖出,规避风险,而是因为连续踏空后转向冒进而产生了巨大的交易风险。很多新股民一看到大盘或者自己持有的个股上涨到一定的阶段之后,一旦听到各种媒体建议短线回头的消息之后,他们就会果断清仓。但在牛市中,不轻易言顶。有时,当大家预测可能还进行回调的时候,大盘可能继续上涨,新股民就会产生第一次踏空。然而行情还会继续上涨,投资者会产生第二次踏空,心情会变得十分焦躁。行情与此同时可能还会继续上涨,很多新股民可能就会无法忍受,决定再次入场,而这个时候,短线已经郁积了很大的风险。

  同时,新手还可能因频繁换股、放大本金、一次性买入、满仓操作等错误操作而陷入困境。在牛市中,频繁换股不可取。无论是不是牛市,频繁换股都意味着股民手中的个股涨幅不大,甚至一直下行。而且在牛市中,大多数股民都是可以赚到钱的,不过由于牛市的持续时间往往比较短,就连资深炒股人都无法精准的预测牛市何时结束,因此在牛市中盲目换股并不是明智之选,不仅浪费时间还浪费精力,并且频繁换股者多数挣不到多少钱,因为这部分股民往往把有限的时间都放在了选股以及找买点上,等找到买点,牛市差不多就快要结束了。

  新手还可能会放大本金,很多新手投资者的习惯是先拿少一点的钱试试,发现赚到钱了,再开始大举增加投入,这样操作却快速放大了风险。因为市场是反过来的,牛市越后期涨的越多,价格崩塌的风险就越高。因为投入的本金增加,有可能后期一个 10% 的下跌就会清光前期所有利润,之后就开始侵蚀本金。

  一次性买入也是新手容易犯的错误。几乎所有新入市场的个人投资者都喜欢一次性买入一只股票,或者在非常接近的价格追涨买入,生怕行情启动少赚一点钱。但右侧交易最大的问题就是成本在短期内一定会高于市场平均成本,所以在与市场的短期博弈中,应对短期风险的能力和心态会大打折扣。如果股价出现拐点,其他投资者还有利润的时候,新手已经被套了,导致不能果断离场;当股价上涨其他投资者获得满意的收益退出时,新手还没解套回本。

  满仓操作同样风险巨大。很多人觉得股票账户中的钱不投入市场就是浪费,但满仓操作最大的问题就是,一旦被套就无法主动解套,只能等待价格的回升。这样被动的方法只会让新手离平均成本线越来越远,因为越来越多的新投资者在比新手更低的价格购买股票。这样的情况如果发生在牛市行情的后期几乎是致命的,因为市场会在波动中下行,如果不能在一个小波动中解套,新手将会在熊市的波动中越陷越深。

  对于新手炒股者来说,选择合适的起步产品至关重要。宽基 ETF,如中证 A500、沪深 300 等核心宽基,是新手的优选。这些指数基本代表市场的整体表现,具有足够分散、相对均衡、质量中上、优胜劣汰、新老更替等特性。在风云诡谲的 A 场,历来波动较大,而选择核心宽基,便给了自己更大的容错空间。无论是未来牛市保障收益,还是市场回落时回本,宽基 ETF 都有着相对稳定的表现。

  在挑选 ETF 产品时,有几个要点需要注意。首先,要选择规模合适的产品。指数基金或 ETF 在选择产品时,请注意产品规模,请选择整体规模 1 亿或以上的产品,场外产品计算规模时,可以合并 A、C 类。如果是场内 ETF 产品,有两种选择,一种是 1.5 亿 - 5 亿的产品,有一定的打新超额;另外一种则是选择规模靠前的产品,能提供更好的流动性。其次,要选择费率低廉的产品。购买基金或 ETF,除了正常的申赎、交易等费用,更关键的还有管理费和托管费。在同等条件下,请选择低费率产品。目前基准费率是管理费 0.5%+ 托管费 0.1%,而目前最低的能到 0.15%+0.05%,差距很大。在长期投资的过程中,费率会侵蚀收益,尽量要避免高费率产品。此外,跟踪稳定和公司优秀也是重要的考量因素。

  新手炒股者要杜绝杠杆,不要盲目攀比。看到市场情绪高昂,有些朋友可能心生贪婪,想要借贷投资或加杠杆,但这是非常危险的行为。一个不合适的投资根基,只会徒增后续的烦恼。同时,要降低预期,设定符合实际的收益预期。在 A 股,长期来看,七亏二平一胜BOB半岛。大部分投资者其实是赚不到钱的,投资是一场马拉松,不要去贪慕别人短期的 “夸张收益”。站在指数基金的角度,设定 8%-12% 年化收益预期,是一个相对合理的目标。

  关注估值可以提高安全边际。指数基金以规则清晰、简洁透明、吐故纳新、长期向上著称,尤其是核心宽基指数,具有较高的稳定性。我们可以根据各类数据,对指数进行大周期的估值。截止 2024 年 9 月 30 日收盘,目前沪深 300 的 PE13.26,PB1.41,股息率 3.47%,指数综合温度 37.04°C,处于正常偏低状态。新人如果非得想体验一下,可以少买一点(比如总计划的 10%),体会一下市场的情绪与持仓的波动,但不建议刚开始就重仓参与。

  放松情绪,尊重市场:新手在炒股过程中,往往会被市场的波动影响情绪,从而做出不理性的决策。在牛市中,要学会放松情绪,尊重市场的规律。不要因为一时的涨跌而惊慌失措,要相信市场的长期趋势是向上的。

  专注自己能把握的机会:市场上的机会很多,但并不是每个机会都适合新手。新手应该专注于自己能把握的机会,不要盲目跟风。可以通过学习和研究,找到自己熟悉的行业和公司,把握其中的投资机会。

  不缺机会但要把握好:牛市中不缺机会,但要把握好时机。不要急于求成,要耐心等待合适的机会出现。可以通过分析市场趋势和公司基本面,找到合适的买入和卖出时机。

  会进场、离场和等待:新手要学会进场、离场和等待。在合适的时机进场,获取收益;在风险出现时及时离场,保护本金;在市场不明朗时耐心等待,避免盲目操作。

  系统性学习避免东施效颦:新手要进行系统性的学习,了解股票市场的基本知识和投资技巧。不要盲目模仿他人的操作,要根据自己的情况制定适合自己的投资策略。

  不与人攀比:炒股是一场个人的战斗,不要与人攀比。每个人的投资目标和风险承受能力不同,所以投资策略也会有所不同。要专注于自己的投资目标,不要被他人的收益影响情绪。

  掌握新手牛市七步法:新手可以通过掌握牛市七步法,更好地把握牛市中的投资机会。七步法包括:了解市场、选择股票、制定计划、控制风险、耐心持有、及时卖出、总结经验。

  避免追高,早点上车:新手在牛市中往往会因为害怕错过机会而追高买入股票,结果往往是站岗。为了避免追高,新手应该早点上车,在市场低迷的时候参与进来,为了确保有足够的空间可以等。相比之下,人声鼎沸的时候进来,空间就很小了。

  初期中等仓位,高位谨慎:新手在牛市初期可以保持中等仓位,确保升上去仓足够大,等到高位转为谨慎。这样可以在市场上涨时获得收益,同时也可以在市场下跌时控制风险。

  减少操作频率,养成持有习惯:牛市中减少动的频率,养成持有不动的习惯。等大势变差的时候,注意见好就收。频繁操作不仅会增加交易成本,还会增加犯错的概率。

  保持平常心,关注自身收获:不在意跟过什么牛股,有过几个板,多关心关心自己收获多少,不忘炒股本源:持续保持稳定,平常心对待。不要被他人的收益影响情绪,要专注于自己的投资目标。

  不在泡沫高峰期做长期打算:真正的长期进场点位是发生在熊市末期,因为估值够低。成长企业的上车时机发生在其成长初期,认知有多高,就做多大事情。不要在泡沫高峰期才想去做长期打算,因为此时已经没有性价比。

  有风险意识,做好亏损准备:投资小白如果想参与牛市行情,第一就是需要有风险意识。不是先想到在牛市里赚多少钱,而是想到如果亏损了,自己能不能承受,能够承受多少损失。

  拿闲钱投资,控制资金比例:拿闲钱来投资,不能借钱来买股票。不能超过手里资金的 50%,保守的可以更低,比如 30% 的资金比例。假如手里有 10 万,可以拿出 3 万进入,不管盈利或者亏损,都不要增加资金,用资金量来控制风险。

  不追热门股票,遵循低买高卖:不要追热门股票,不要追涨杀跌。越是热门股票上涨的快,下跌的也快,股票小白根本承受不了股票的波动,看着大涨就追进去,一旦大幅下跌,就被亏损吓跑了,结果亏损出局了。投资新手看看还有哪些股票在低估值,还没有开始涨,可以把钱分成三份,每次下跌就买入一份,买入后大涨就不买了,持股待涨就可以了。总之遵循低买高卖,而不是高买低卖。

  可投资基金,如沪深 300 指数和中证 500 指数:如果买股票没有把握,可以考虑投资基金。这是一种相对较为稳健的投资方式。最简单的做法就是购买沪深 300 指数和中证 500 指数基金。只要大盘处于相对稳定的状态,或者呈现出一定的上升趋势,投资这两类指数基金就有可能获得较为可观的收益。而且,投资指数基金不需要对个股进行深入的研究和分析,大大降低了投资的难度和风险。对于那些没有足够时间和专业知识去研究股票市场的投资者来说,投资基金,尤其是沪深 300 指数和中证 500 指数基金,无疑是一个不错的选择。

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